Eldora présente ses plans d’investissement privé pour les family offices sur Midnight

Eldora a présenté ses plans de gestion d’investissements privés lors de Midnight LIVE pendant TOKEN2049 à Singapour. Le fondateur et CEO Theophane Rame a expliqué comment la plateforme vise à réunir recherche de marché, trading et gestion de portefeuille pour les family offices tout en protégeant les informations liées à leurs investissements.

La présentation comprenait aussi une discussion avec Charles Hoskinson sur de possibles liens avec Bitcoin DeFi et la vérification d’identité. Lors de l’événement, les organisateurs ont accueilli Eldora au sein de la première cohorte du Night Sky Accelerator.

L’approche d’Eldora pour l’investissement des family offices

Rame a rattaché le développement d’Eldora à son expérience de gestion d’un family office axé sur l’immobilier. Sa famille a commencé à investir dans le Bitcoin en 2015 et 2016 et a exploré si la tokenisation immobilière pouvait améliorer l’accès au financement. Il s’est souvenu avoir discuté de l’idée avec le régulateur français en 2017, même si l’initiative n’a pas avancé à cette époque.

Le projet s’est ensuite élargi à la gestion d’investissements sur différentes classes d’actifs. Rame a décrit la difficulté d’allouer le capital lorsque les cryptomonnaies, les produits financiers tokenisés et d’autres actifs sont répartis entre des services et des réseaux blockchain distincts. Eldora vise à réunir recherche et exécution dans une seule interface, avec un accès à des produits financiers dont des actions tokenisées.

Il a décrit la confidentialité comme une exigence centrale pour les family offices. Les registres publics de transactions peuvent exposer les avoirs, les changements d’allocation de portefeuille et les stratégies d’investissement. Rame a aussi lié la protection des informations financières à la sécurité personnelle des familles dont les actifs sont gérés.

Mandats privés et achats récurrents sur Midnight

Une application qu’Eldora prévoit de développer sur Midnight est le dollar cost averaging privé, c’est à dire investir un montant fixe à intervalles réguliers. Rame a décrit un processus dans lequel un client signe un mandat d’investissement associé à un conseiller financier. Le mandat autoriserait l’activité d’investissement tandis que les informations sensibles sur l’accord resteraient protégées.

Rame a indiqué qu’Eldora travaillait avec la Midnight Foundation sur un point d’entrée unique pour allouer du capital avec des protections de confidentialité. Midnight est conçue pour permettre aux applications de vérifier des informations et d’appliquer des règles tout en gardant certaines données privées. L’usage proposé par Eldora appliquerait ces capacités aux instructions d’investissement et aux informations de portefeuille.

Lors des questions, Rame a décrit Eldora comme une couche au dessus de l’infrastructure de courtage existante. Il a présenté un modèle de revenus basé sur des frais de gestion d’actifs et a expliqué que trois family offices avaient contribué à construire la plateforme autour de leurs besoins d’investissement.

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Bitcoin DeFi, identité et déploiement pour les family offices

Hoskinson a suggéré de connecter Eldora avec Pogun, une équipe qui développe des services Bitcoin DeFi. Il a décrit un modèle possible dans lequel des avoirs en Bitcoin pourraient servir à emprunter dans un stablecoin privé, les fonds empruntés étant ensuite déployés dans la finance décentralisée. Eldora pourrait fournir une interface de gestion, tandis que Midnight protégerait les informations sur la position et son utilisation.

Rame a répondu que son propre family office détenait du Bitcoin mais ne l’utilisait pas pour générer du rendement car il souhaitait garder son activité privée. Hoskinson a proposé de poursuivre les discussions entre les équipes au sujet d’une offre potentielle combinée.

Il a aussi encouragé Eldora à parler avec l’équipe Midnight Passport au sujet de la vérification d’identité, en soulignant le risque que des clients financiers soient usurpés via des voix et des vidéos générées par l’IA. Les connexions avec Pogun et avec Passport ont été discutées comme des collaborations potentielles.

Rame a indiqué qu’Eldora était déjà ouverte aux utilisateurs particuliers au moment de la présentation et que quatre family offices du réseau de l’équipe utilisaient la plateforme chaque jour et fournissaient des retours. Pour une offre dédiée aux family offices, il a cité janvier comme objectif de développement, avec un onboarding prévu pour débuter à cette étape.