FluidTokens تطلق Lending V4 على الشبكة الرئيسية لـ Cardano

أطلقت FluidTokens تطبيق Lending V4 على الشبكة الرئيسية لـ Cardano في 18 سبتمبر، ما أتاح للمستخدمين الوصول إلى أسواق تشغيلية جديدة للإقراض والاقتراض المضمون بضمانات.

يأتي هذا الإصدار بعد معاينة عامة فُتحت في وقت سابق من الشهر، ويفعّل هندسة المجمعات والأتمتة وإدارة المراكز المعاد تصميمها في البروتوكول.

V4 تفتح أسواق إقراض جديدة على Cardano

تُعد FluidTokens منظومة DeFi غير وصائية انطلقت على Cardano في عام 2022. يتيح نموذج الإقراض الخاص بها للمستخدمين إنشاء مجمعات سيولة، وتحديد شروط الإقراض والضمانات المقبولة، أو اقتراض الأصول من مجمعات تلائم متطلباتهم.

في V4 ينشئ المُقرض مجمعاً يُعرّف بواسطة NFT فريد ويحدد الأصول المدعومة وسعر الفائدة وتاريخ الاستحقاق والضمان وشروط التصفية. يمكن للمقترضين الوصول إلى مجمع متوافق أو دمج السيولة من عدة مجمعات ضمن معاملة واحدة على Cardano.

يبقى الضمان مقفلاً داخل عقد ذكي، بينما تُرسل المدفوعات مباشرة إلى العنوان المخصص للمُقرض. لا تتولى FluidTokens وصاية على أصول المستخدمين. ويمكن لـ ADA غير المستخدمة داخل المجمع أن تواصل توليد مكافآت التحصيص على Cardano.

تدعم البنية مجمعات ثابتة ومجمعات ديناميكية. تتبع المجمعات الثابتة الشروط التي يضعها المُقرض، بينما تستطيع المجمعات الديناميكية استخدام بيانات نسبة القرض إلى القيمة وتغذيات الأوراكل لحساب القدرة المتاحة على الاقتراض.

تشمل V4 أيضاً الأقساط وفترات السماح وغرامات التأخير وإعادة التمويل وإعادة الجدولة. تقلل إعادة الجدولة من أصل الدين القائم من دون استبدال القرض، بينما تستخدم إعادة التمويل سيولة من قرض جديد لسداد مركز قائم.

الأتمتة والمراكز القابلة للنقل توسعان النموذج

تتيح V4 للمُقرضين تفعيل عمليات تصفية آلية وإعادة استثمار تراكمية لأصل المبالغ المسددة على نحو اختياري.

يمكن للروبوتات مراقبة سلامة القرض وتنفيذ عمليات التصفية المستحقة وإرجاع أصل المبالغ المتاحة إلى المجمع الأصلي. ويتلقى المشغلون الرسوم التي يحددها المُقرض مقابل إتمام تلك المعاملات.

تربط الأتمتة V4 ببنية Aquarium من FluidTokens. وقد جرى تطوير Aquarium كسوق لرسوم المعاملات لامركزي يتيح لمستخدمي Cardano وتطبيقاته رعاية المعاملات أو دفع الرسوم باستخدام الرموز الأصلية.

يمكن لمشغلي Aquarium الذين يستوفون شروط التحصيص المطلوبة لرمز $FLDT التنافس على تنفيذ عمليات الإقراض، بما في ذلك التصفية وتحويل الضمان والإضافة التراكمية لأصل المبلغ. ويمكن للبروتوكول دمج هذه الإجراءات ضمن معاملة واحدة عندما تسمح معلمات المجمع والقرض بذلك.

تمثل V4 أيضاً مراكز المقرضين والمقترضين عبر سندات NFT. وبحسب شروط القرض الأصلية يمكن نقل هذه السندات أو بيعها.

يمكن للمُقرض بيع مركز نشط إلى مجمع متوافق واسترداد الأصل قبل أن يُتم المقترض السداد. ويجب أن يقبل المجمع المستلم المعلمات نفسها ويمتلك ما يكفي من السيولة ويعمل من دون قيود قائمة على الأذونات.

يمكن أيضاً نقل مراكز المقترضين ما لم تمنع شروط القرض ذلك صراحة. وهذا يخلق سوقاً ثانوية لمراكز الإقراض بدلاً من إلزام كل مُقرض بالبقاء في القرض حتى السداد أو التصفية.

يمكن للمجمعات المقيدة بالأذونات أن تشترط رمز KYC محدداً قبل إتاحة السيولة. كما يتيح الدعم الأصلي لتعدد التواقيع للمؤسسات ومقدمي السيولة الأكبر إدارة رأس المال المنشور عبر عدة موقعين مخولين.

العقود مفتوحة المصدر تدخل مرحلة الإنتاج

نشرت FluidTokens عقود V4 الذكية كرمز Aiken مفتوح المصدر. ويوثق المستودع المجمعات الثابتة والديناميكية ونماذج أوراكل متعددة ودعم رموز ذكية وفق CIP-113 وقابلية التركيب مع بروتوكولات DeFi أخرى على Cardano.

يوفر البروتوكول أيضاً للمُقرضين عدة هياكل للتصفية، بما في ذلك المطالبات المباشرة بالضمان والمزادات الهولندية والتصفيات المعتمدة على الأوراكل. ويمكن للمُقرضين تحديد ما إذا كان الضمان المُصفى سيُعاد مباشرة أو يُحوّل إلى أصل رأس المال الأصلي.

تدرج صفحة تدقيق FluidTokens الرسمية حالياً تدقيقاً مكتملاً لـ P2P وPool Lending V3 لكنها لا توفر تقرير تدقيق نهائياً منفصلاً لـ V4. كما لا يزال دليل الإقراض العام الرئيسي معنونا بـ V3.

إن غياب نشر تقرير نهائي لـ V4 لا يثبت أن العقود لم تُدقَّق، لكنه يترك نطاق العمل المكتمل والنتائج غير متاحين للمراجعة العامة المستقلة. وما تزال مخاطر العقود الذكية والأوراكل والتصفية قائمة على المستخدمين الذين يتفاعلون مع الأسواق الجديدة.

تنقل V4 FluidTokens من المعاينة إلى الإنتاج الحي مع سيولة مجمعة وخدمات آلية وتحويلات للمراكز تعمل داخل تطبيق واحد على Cardano. يتوافر كودها العام الآن، في حين لم تظهر بعد إفصاحات التدقيق الخاصة بـ V4 ووثائق المستخدم المحدَّثة على موقع توثيق المشروع الرسمي.