Eric Waisanen descreve planos do Cardano PRIME para DeFi, seguros e agentes de IA

Eric Waisanen, da AlphaGrowth, apresentou planos para o Cardano PRIME durante uma participação em 29 de outubro no Cardano Over Coffee. Sua discussão abrangeu a primeira onda de infraestrutura DeFi do programa e produtos potenciais para investidores institucionais e agentes de IA.

Waisanen abordou como mercados de empréstimos podem funcionar com exchanges descentralizadas, por que o seguro é importante para alguns investidores e como aplicações de Cardano poderiam se conectar a ativos em outras redes.

Construindo a base DeFi do Cardano PRIME

Waisanen explicou que a primeira onda do PRIME foca em desenvolver e conectar a infraestrutura necessária para o DeFi em Cardano. Ele identificou negociação descentralizada, mercados de empréstimos isolados, sistemas de liquidação, gestão automatizada de liquidez e estruturas de cofres como componentes centrais.

O programa mira mais de US$ 200 milhões em valor total bloqueado adicional, ou TVL, no DeFi de Cardano. Waisanen relacionou essa meta a estratégias pensadas para family offices e fundos de investimento, incluindo produtos construídos em torno de ativos que eles já detêm e retornos que consideram atraentes.

Uma área que ele destacou foi a conexão proposta entre exchanges descentralizadas e mercados de empréstimos. O desenho tornaria capital disponível tanto para negociação quanto para empréstimos, criando o potencial de combinar taxas de negociação com juros de empréstimo.

Waisanen também discutiu liquidez concentrada, que permite que provedores posicionem ativos dentro de uma faixa de preço selecionada. Ferramentas automatizadas poderiam gerir essas posições por meio de uma estratégia de cofre em vez de exigir que os usuários ajustem cada posição por conta própria. Ele identificou o Steer Protocol como uma equipe que trabalha nessa infraestrutura e explicou que a AlphaGrowth já usou as ferramentas da Steer em outras redes blockchain.

O fundador e CEO da Steer, Derek Barrera, juntou-se depois à discussão e descreveu o trabalho da equipe em infraestrutura de mercado e um padrão de cofres. Os planos da Steer para Cardano incluem gestão automatizada de liquidez para a SundaeSwap V4 e infraestrutura que outros protocolos poderiam usar.

Seguros e acesso institucional

Waisanen descreveu a segurança como uma consideração central para instituições que avaliam produtos DeFi. Segundo ele, alguns investidores expressaram preferência por um retorno segurado menor em Bitcoin em vez de um retorno maior sem seguro contra riscos de contratos inteligentes.

Cofres poderiam facilitar o acesso a essas estratégias ao empacotá-las em produtos definidos. Waisanen também discutiu mercados de empréstimos isolados, nos quais diferentes ativos podem ser colocados em pools separados com suas próprias configurações de risco. Ele conectou essa estrutura a mercados potenciais para ativos do mundo real.

O trabalho de seguros da AlphaGrowth inclui a meta de trazer prêmios abaixo de 2% ao ano. Quando outro participante sugeriu que esse nível já havia sido alcançado, Waisanen esclareceu que isso ainda não foi atingido.

Ele identificou uma possível integração de Cardano com a plataforma de segurança Hypernative como parte do trabalho e discutiu a provedora de seguros Native como uma possível rota para cobertura a provedores de liquidez. O objetivo é explorar se a cobertura pode ser oferecida a um custo que deixe retorno suficiente para os investidores.

A discussão também abordou ativos que as instituições podem querer usar em DeFi, incluindo Bitcoin, ouro e ações tokenizadas. Waisanen descreveu a ambição de trazer ativos como ações da Nvidia on chain e desenvolver estratégias em torno deles.

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Acesso cross chain e pagamentos de agentes de IA

Waisanen identificou a VIA Labs como outro projeto que contribui para os planos do PRIME. A ferramenta AnyToAny proposta pela VIA reuniria rotas de bridge e swap, ajudando os usuários a mover ativos para dentro e para fora de Cardano sem precisar navegar por cada serviço separadamente. Ele também discutiu oportunidades futuras envolvendo bridges de Bitcoin e o protocolo Inter-Blockchain Communication, ou IBC, incluindo a conexão de Cardano com a Injective.

Além da infraestrutura financeira, Waisanen delineou um caminho para que agentes de IA usem carteiras e produtos DeFi. Um conceito envolve cofres que poderiam fornecer recursos de computação e inferência de IA em vez de um retorno anual convencional. Inferência refere-se a executar um modelo de IA para responder a uma solicitação ou realizar uma tarefa.

Na abordagem que ele descreveu, agentes poderiam usar carteiras que administram para obter os recursos necessários para suas próprias operações. Waisanen também discutiu agentes contratando e pagando uns aos outros, com transações liquidadas à medida que interagem. Ele identificou x402 and MPP como pontos de partida para pagamentos entre agentes e demonstrou interesse em apoiar o trabalho existente da equipe de Patrick Tobler em infraestrutura de agentes.

Waisanen citou a Dial entre os projetos conectados a essa direção. Ele descreveu ligações potenciais entre números de telefone e carteiras Cardano, incluindo regras de pagamento para mensagens SMS indesejadas e números de telefone para grupos de agentes de IA.

A Dial já havia sido citada entre o primeiro grupo de criadores de produtos do Cardano PRIME. Seu trabalho anunciado inclui uma camada de faturamento programável de código aberto projetada para carteiras, organizações, marketplaces e agentes de software criarem, verificarem e liquidarem faturas on chain.