Eric Waisanen illustra i piani di Cardano PRIME per DeFi, assicurazioni e agenti AI

Eric Waisanen di AlphaGrowth ha presentato i piani per Cardano PRIME durante un intervento del 29 ottobre a Cardano Over Coffee. La sua discussione ha riguardato la prima ondata di infrastrutture DeFi del programma e i potenziali prodotti per investitori istituzionali e agenti AI.

Waisanen ha affrontato come i mercati del lending potrebbero collaborare con gli exchange decentralizzati, perché l'assicurazione è importante per alcuni investitori e come le applicazioni Cardano potrebbero connettersi con asset su altre reti.

Costruire le fondamenta DeFi di Cardano PRIME

Waisanen ha spiegato che la prima ondata di PRIME si concentra sullo sviluppo e sul collegamento delle infrastrutture necessarie per la DeFi su Cardano. Ha individuato il trading decentralizzato, i mercati di lending isolati, i sistemi di liquidazione, la gestione della liquidità automatizzata e i framework per vault come componenti fondamentali.

Il programma punta a oltre $200 milioni di valore totale bloccato aggiuntivo, o TVL, nella DeFi su Cardano. Waisanen ha collegato tale obiettivo a strategie pensate per family office e fondi d'investimento, inclusi prodotti costruiti attorno ad asset che già detengono e a rendimenti che ritengono interessanti.

Una delle aree che ha evidenziato è stata la proposta di connessione tra exchange decentralizzati e mercati di lending. Il design renderebbe il capitale disponibile sia per il trading sia per il lending, creando la possibilità di combinare le commissioni di trading con gli interessi del lending.

Waisanen ha inoltre discusso della liquidità concentrata, che consente ai provider di collocare asset entro un intervallo di prezzo selezionato. Strumenti automatizzati potrebbero gestire tali posizioni tramite una strategia di vault invece di richiedere agli utenti di regolare ciascuna posizione manualmente. Ha indicato Steer Protocol come un team che lavora su tale infrastruttura e ha spiegato che AlphaGrowth ha utilizzato gli strumenti di Steer su altre reti blockchain.

Il fondatore e CEO di Steer, Derek Barrera, si è poi unito alla discussione e ha descritto il lavoro del team sull'infrastruttura di mercato e su uno standard per i vault. I piani di Steer per Cardano includono la gestione automatizzata della liquidità per SundaeSwap V4 e un'infrastruttura che altri protocolli potrebbero utilizzare.

Assicurazioni e accesso istituzionale

Waisanen ha descritto la sicurezza come una considerazione centrale per le istituzioni che valutano prodotti DeFi. Secondo lui, alcuni investitori hanno espresso una preferenza per un rendimento assicurato più basso su Bitcoin rispetto a un rendimento più alto senza assicurazione contro i rischi degli smart contract.

I vault potrebbero rendere più accessibili tali strategie confezionandole in prodotti definiti. Waisanen ha anche discusso dei mercati di lending isolati, dove diversi asset possono essere collocati in pool separati con le proprie impostazioni di rischio. Ha collegato tale struttura a potenziali mercati per asset del mondo reale.

Il lavoro di AlphaGrowth sulle assicurazioni include l'obiettivo di portare i premi sotto il 2% annuo. Quando un altro partecipante ha suggerito che questo livello fosse già stato raggiunto, Waisanen ha chiarito che non era stato ancora conseguito.

Ha indicato una potenziale integrazione di Cardano con la piattaforma di sicurezza Hypernative come parte del lavoro e ha discusso del fornitore di assicurazioni Native come possibile via per una copertura per i fornitori di liquidità. L'obiettivo è esplorare se la copertura possa essere offerta a un costo che lasci un rendimento sufficiente per gli investitori.

La discussione ha inoltre toccato gli asset che le istituzioni potrebbero voler utilizzare nella DeFi, tra cui Bitcoin, oro e azioni tokenizzate. Waisanen ha descritto l'ambizione di portare on chain asset come le azioni Nvidia e di sviluppare strategie attorno a essi.

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Accesso cross chain e pagamenti tra agenti AI

Waisanen ha indicato VIA Labs come un altro progetto che contribuisce ai piani di PRIME. Lo strumento AnyToAny proposto da VIA riunirebbe i percorsi di bridge e swap, aiutando gli utenti a spostare asset dentro e fuori da Cardano senza dover navigare ciascun servizio separatamente. Ha inoltre discusso di opportunità future che coinvolgono bridge Bitcoin e il protocollo Inter Blockchain Communication, o IBC, inclusa la connessione di Cardano con Injective.

Oltre all'infrastruttura finanziaria, Waisanen ha delineato una direzione perché gli agenti AI utilizzino wallet e prodotti DeFi. Un concetto prevede vault che potrebbero fornire risorse di calcolo e inferenza AI invece di un rendimento annuo convenzionale. Per inferenza si intende l'esecuzione di un modello di AI per rispondere a una richiesta o svolgere un compito.

Nell'approccio da lui descritto, gli agenti potrebbero utilizzare wallet che gestiscono per ottenere le risorse necessarie alle proprie operazioni. Waisanen ha inoltre discusso di agenti che si ingaggiano e si pagano a vicenda, con transazioni regolate mentre interagiscono. Ha indicato x402 e MPP come punti di partenza per i pagamenti tra agenti ed ha espresso interesse a sostenere il lavoro già in corso del team di Patrick Tobler sull'infrastruttura per agenti.

Waisanen ha citato Dial tra i progetti collegati a questa direzione. Ha descritto potenziali collegamenti tra numeri di telefono e wallet Cardano, incluse regole di pagamento per messaggi SMS indesiderati e numeri di telefono per gruppi di agenti AI.

Dial era stato in precedenza indicato tra il primo gruppo di product builder di Cardano PRIME. Il lavoro annunciato include un livello di fatturazione programmabile open source progettato per wallet, organizzazioni, marketplace e agenti software per creare, verificare e saldare fatture on chain.