Eric Waisanen présente les plans de Cardano PRIME pour la DeFi, l’assurance et les agents IA

Eric Waisanen d’AlphaGrowth a présenté les plans de Cardano PRIME lors d’une intervention le 29 octobre dans Cardano Over Coffee. Sa discussion a couvert la première vague d’infrastructure DeFi du programme et des produits potentiels pour les investisseurs institutionnels et les agents IA.

Waisanen a expliqué comment les marchés de prêt pourraient fonctionner avec les échanges décentralisés, pourquoi l’assurance compte pour certains investisseurs et comment les applications Cardano pourraient se connecter à des actifs sur d’autres réseaux.

Construire la base DeFi de Cardano PRIME

Waisanen a expliqué que la première vague de PRIME se concentre sur le développement et la connexion de l’infrastructure nécessaire à la DeFi sur Cardano. Il a identifié le trading décentralisé, les marchés de prêt isolés, les systèmes de liquidation, la gestion automatisée de la liquidité et les cadres de coffres comme composants centraux.

Le programme vise plus de $200 millions de valeur totale verrouillée supplémentaire, ou TVL, dans la DeFi sur Cardano. Waisanen a relié cet objectif à des stratégies conçues pour des family offices et des fonds d’investissement, incluant des produits construits autour d’actifs qu’ils détiennent déjà et de rendements qu’ils jugent attractifs.

Il a mis en avant la connexion proposée entre les échanges décentralisés et les marchés de prêt. La conception rendrait le capital disponible à la fois pour le trading et le prêt, créant la possibilité de combiner les frais de trading avec les intérêts du prêt.

Waisanen a aussi abordé la liquidité concentrée, qui permet aux fournisseurs de placer des actifs dans une fourchette de prix choisie. Des outils automatisés pourraient gérer ces positions via une stratégie de coffre plutôt que d’exiger des utilisateurs qu’ils ajustent chaque position eux-mêmes. Il a identifié Steer Protocol comme une équipe travaillant sur cette infrastructure et a expliqué qu’AlphaGrowth a utilisé les outils de Steer sur d’autres réseaux blockchain.

Le fondateur et CEO de Steer, Derek Barrera, a ensuite rejoint la discussion et a décrit le travail de l’équipe sur l’infrastructure de marché et un standard de coffre. Les plans de Steer pour Cardano incluent une gestion automatisée de la liquidité pour SundaeSwap V4 et une infrastructure que d’autres protocoles pourraient utiliser.

Assurance et accès institutionnel

Waisanen a décrit la sécurité comme une considération centrale pour les institutions qui évaluent des produits DeFi. Selon lui, certains investisseurs ont exprimé une préférence pour un rendement assuré plus faible sur Bitcoin plutôt qu’un rendement plus élevé sans assurance contre les risques de smart contract.

Des coffres pourraient faciliter l’accès à ces stratégies en les regroupant dans des produits définis. Waisanen a aussi évoqué des marchés de prêt isolés, où différents actifs peuvent être placés dans des pools séparés avec leurs propres paramètres de risque. Il a relié cette structure à des marchés potentiels pour des actifs du monde réel.

Le travail d’assurance d’AlphaGrowth inclut un objectif de faire passer les primes en dessous de 2% par an. Lorsqu’un autre participant a suggéré que ce niveau avait déjà été atteint, Waisanen a précisé que ce n’était pas encore le cas.

Il a identifié une intégration potentielle de Cardano avec la plateforme de sécurité Hypernative dans le cadre de ces travaux et a évoqué le fournisseur d’assurance Native comme une voie possible pour une couverture des fournisseurs de liquidité. L’objectif est d’examiner si une couverture peut être proposée à un coût qui laisse un rendement suffisant aux investisseurs.

La discussion a aussi couvert des actifs que les institutions pourraient vouloir utiliser dans la DeFi, notamment Bitcoin, l’or et des actions tokenisées. Waisanen a décrit l’ambition d’amener en chaîne des actifs comme des actions Nvidia et de développer des stratégies autour d’eux.

[NEWSBREAK]

Accès cross-chain et paiements des agents IA

Waisanen a identifié VIA Labs comme un autre projet contribuant aux plans de PRIME. L’outil AnyToAny proposé par VIA réunirait les routes de bridge et de swap, aidant les utilisateurs à déplacer des actifs vers Cardano et depuis Cardano sans devoir utiliser chaque service séparément. Il a aussi évoqué de futures opportunités impliquant des bridges Bitcoin et le protocole Inter Blockchain Communication, ou IBC, y compris la connexion de Cardano avec Injective.

Au-delà de l’infrastructure financière, Waisanen a tracé une direction pour que des agents IA utilisent des portefeuilles et des produits DeFi. Un concept implique des coffres qui pourraient fournir des ressources de calcul et de l’inférence IA au lieu d’un rendement annuel classique. L’inférence désigne l’exécution d’un modèle d’IA pour répondre à une requête ou accomplir une tâche.

Dans l’approche décrite, les agents pourraient utiliser des portefeuilles qu’ils gèrent pour obtenir les ressources nécessaires à leurs propres opérations. Waisanen a aussi évoqué des agents qui s’embauchent et se paient entre eux, avec des transactions réglées au fil de leurs interactions. Il a identifié x402 et MPP comme points de départ pour les paiements entre agents et a exprimé son intérêt pour le soutien aux travaux existants de l’équipe de Patrick Tobler sur l’infrastructure d’agents.

Waisanen a cité Dial parmi les projets liés à cette direction. Il a décrit des liens potentiels entre des numéros de téléphone et des portefeuilles Cardano, y compris des règles de paiement pour les SMS indésirables et des numéros de téléphone pour des groupes d’agents IA.

Dial avait déjà été cité parmi le premier groupe de bâtisseurs de produits de Cardano PRIME. Son travail annoncé inclut une couche de facturation programmable open source conçue pour que des portefeuilles, des organisations, des places de marché et des agents logiciels créent, vérifient et règlent des factures sur chaîne.