Charles Hoskinson skizziert Midnights Rolle in agentischen Finanzen

Charles Hoskinson nutzte seine Keynote vom 19. August auf dem SALT Wyoming Blockchain Symposium, um Midnight City als Testumgebung für autonome wirtschaftliche Aktivitäten zu präsentieren. Während „The Dawn of Agentic Finance“ skizzierte er, wie Agenten über Empfehlungen hinausgehen könnten, indem sie Wallets steuern, Dienste einkaufen und Transaktionen innerhalb nutzerdefinierter Grenzen ausführen.

Die Präsentation stellte kein neues Cardano Protokoll und kein Netzwerk Upgrade vor. Sie ordnete Midnight und Cardano verbundene Infrastruktur in ein breiteres Modell ein, in dem Blockchain zur Steuerschicht für Software wird, die im Auftrag von Menschen handelt.

Midnight City modelliert eine Gesellschaft autonomer Agenten

Hoskinson begann mit einer Live Demonstration von Midnight City, einer virtuellen Umgebung, in der KI Agenten individuelle Eigenschaften, Erinnerungen, Ziele und Beziehungen haben. Die Agenten kommunizieren und treffen Entscheidungen, ohne dass Nutzer jede Handlung vorgeben.

Er beschrieb das Projekt als eine „agentische Zivilisation“ und kehrte damit einen Trend um, bei dem soziale Netzwerke zwar für Menschen gebaut wurden, zunehmend jedoch von automatisierten Accounts und maschinell generierten Inhalten gefüllt sind. Midnight City ist offen für Agenten konzipiert und gibt Entwicklern einen Ort, um zu beobachten, was sie teilen, wie sie Beziehungen bilden und welche wirtschaftlichen Aktivitäten entstehen.

Ein Autokauf veranschaulichte, wie sich agentische Dienste von herkömmlicher Suche unterscheiden könnten. Eine Suchmaschine liefert allgemeine Ergebnisse, durchmischt mit Werbung, während ein persönlicher Agent das Budget, die familiäre Situation, Vorlieben und frühere Entscheidungen des Nutzers berücksichtigen kann, bevor er ein Fahrzeug empfiehlt oder erwirbt.

Dieses Maß an Personalisierung erfordert Zugang zu sensiblen Informationen. Ein effektiver Agent muss möglicherweise finanzielle Umstände, Identitätsdaten und privates Verhalten verstehen, die Nutzer nicht über Werbetreibende und Dienstleister streuen möchten. Hoskinson stellte Datenschutztechnologie als den Mechanismus dar, der einem Agenten ausreichend Kontext gibt, ohne dieselben Daten jedem Gegenüber offenzulegen.

Agenten könnten zudem die Werbe und Checkout Modelle großer Internetplattformen umgehen. Statt auf beworbene Ergebnisse zu reagieren, können sie Bedingungen direkt vergleichen und eine Transaktion abschließen. Suche könnte zunehmend zu Agent zu Agent Kommunikation werden, bei der spezialisierte Systeme Informationen austauschen, Preise verhandeln und Dienste koordinieren, ohne sich auf eine zentrale Plattform zu stützen.

Midnight City bietet eine kontrollierte Umgebung, um diese Interaktionen zu testen. Hoskinson sagte, es hätten sich ungefähr 2.500 Beta Teilnehmer angemeldet, die Nutzer hinter Agenten platzieren, die in die Simulation eintreten und zu ihrer wachsenden Wirtschaft beitragen.

Private Wallets machen Agenten zu Wirtschaftsteilnehmern

Blockchain und Zero-Knowledge Technologie wurden als Steuerschicht für agentische Finance, Commerce und Search präsentiert. Ein autonomer Agent braucht eine Identität, Zugang zu Mitteln und durchsetzbare Grenzen, die definieren, zu welchen Handlungen er autorisiert ist.

Hoskinson nannte Monero, Zcash und Midnight als Beispiele für datenschutzfördernde Systeme. Midnights Modell der selektiven Offenlegung würde einem Nutzer oder Agenten erlauben, eine erforderliche Tatsache zu beweisen, ohne eine vollständige Identität, Transaktionshistorie oder finanzielle Position offenzulegen.

Er gruppierte Midnights Entwicklung rund um smarte Compliance, Abstraktion, Datenschutz, Sicherheit und Einfachheit. Das Ziel ist, Blockchain Komplexität zu verbergen und gleichzeitig einem Agenten zu erlauben, das erforderliche Netzwerk, die Wallet und den Ausführungspfad auszuwählen.

Statt jede Transaktion zu genehmigen, könnte ein Nutzer eine Absicht, ein Budget und einen Satz an Einschränkungen definieren. Der Agent würde entscheiden, wie er die Aufgabe erledigt, während er innerhalb dieser Grenzen bleibt. Hoskinson verband dieses Modell mit Account Abstraktion, Multichain Signaturen, dem Open Wallet Standard und x402.

Der Open Wallet Standard unterstützt lokale, richtliniengesteuerte Wallet Verwaltung und Transaktionssignierung über mehrere Netzwerke hinweg. Das x402 Protokoll ermöglicht es Software, während einer Internetanfrage für eine API, Datenquelle oder einen digitalen Dienst zu bezahlen, ohne ein herkömmliches Abonnement oder einen manuellen Checkout.

Nach Hoskinsons Angaben sind beide in Midnight City integriert. Midnight Passport ergänzt Identitäts und Schlüsselmanagement, wobei Seed Material der Wallet innerhalb der Trusted Execution Environment eines vorhandenen Mobilgeräts statt in einem separaten Hardware Produkt gespeichert wird. Selektive Offenlegung würde einem Agenten erlauben zu beweisen, dass er handlungsberechtigt ist, ohne jede Wallet oder jedes mit seinem Nutzer verbundene Credential offenzulegen.

Diese Struktur adressiert auch eine der Barrieren, die Hoskinson in Krypto wiederholt identifizierte: Nutzer fürchten, Seed Phrasen zu verlieren, Gelder falsch zu senden oder Assets gestohlen zu bekommen. Ein richtliniengesteuerter Agent könnte einen Teil dieser Komplexität übernehmen, während er durch Ausgabenlimits, zugelassene Assets und erlaubte Gegenparteien beschränkt ist.

Hoskinson argumentierte, dass das Erfordernis eines Zero-Knowledge Beweises vor der Ausführung den Nichtdeterminismus aus eingereichten Handlungen entfernen könne. Genauer kann ein ZK Beweis verifizieren, dass definierte Regeln oder Berechnungen befolgt wurden. Er kann jedoch nicht eigenständig garantieren, dass eine KI Empfehlung wirtschaftlich sinnvoll ist, oder fehlerhafte Daten, Halluzinationen und manipulierte Eingaben eliminieren.

Midnight City kann diese Grenzen testen, indem kriminelle und defensive Agenten eingeführt werden, die versuchen, einander zu hacken, zu täuschen oder zu manipulieren. Die daraus entstehende Aktivität schafft eine kontinuierliche Red Team Umgebung für Wallet Richtlinien und Sicherheitskontrollen.

Die nächste geplante Stufe ist agentischer Handel. Hoskinson sagte, Midnight City solle die Funktion vor Ende 2026 aktivieren, sodass Agenten Wallets erhalten, ausgewählte Token halten und über On-Chain und Off-Chain Plattformen handeln können.

Er beschrieb außerdem einen potenziellen Markt für privat lizenzierte Handelsstrategien. Ein professionelles Handelshaus könnte dem Agenten einer anderen Person erlauben, ein proprietäres Modell zu nutzen, ohne dessen zugrunde liegende Regeln offenzulegen. Der Agent würde privat ausführen, während Renditen und Umsatzbeteiligung vordefinierten Bedingungen folgen. Dies wurde als mögliches Geschäftsmodell präsentiert, nicht als bereits operatives Midnight Produkt.

Hoskinson fordert ein neues Krypto Narrativ

Die zweite Hälfte der Keynote wandte sich der weiteren Branche zu. Hoskinson sagte, Krypto sei „tot in seiner jetzigen Form“ und kritisierte Projekte, die als Ersatz für Aave, Uniswap oder bestehende Wall Street Produkte präsentiert werden, ohne ein grundlegend anderes Nutzererlebnis zu liefern.

Er stellte auch Produkte infrage, die mit Dezentralisierungsansprüchen beginnen, später aber zentrale Strukturen, verpflichtende Identifikation und Systeme übernehmen, die traditionellen Finanzinstitutionen ähneln. Aus seiner Sicht hat sich die Branche auf höhere Renditen, niedrigere Gebühren und zusätzliche Finanzprodukte konzentriert und dabei die breitere gesellschaftliche Funktion der Blockchain vernachlässigt.

Sein Szenario für 2030 beginnt mit einem persönlichen Agenten. Nutzer würden ein Ziel über ein Telefon, Telegram, WhatsApp oder einen anderen Kommunikationskanal äußern und dann dem Agenten die Steuerung von Auffindung, Vergleich, Verhandlung und Ausführung überlassen.

Blockchain würde die Abhängigkeit von einem vertrauenswürdigen Unternehmen durch verifizierbare Systemregeln ersetzen. Hoskinson beschrieb diesen Übergang als Bewegung von „don’t be evil“ zu „can’t be evil“ und nutzte technische Beschränkungen, um zu begrenzen, was Infrastruktureigner und autonome Agenten tun können.

Midnight City wird auch um Empathie und Beobachtbarkeit herum entwickelt. Empathie misst die Verbindung des Nutzers zu einem Agenten, während Beobachtbarkeit widerspiegelt, ob die virtuelle Umgebung weiterhin fesselnd zu beobachten ist. Hoskinson verknüpfte diese Eigenschaften mit geringerer Kundenabwanderung und niedrigeren Akquisekosten.

Er nannte Replika, wo Menschen persönliche und romantische Beziehungen zu KI Agenten eingehen, als Beispiel dafür, warum Agentenprivacy notwendig wird. Hoskinson behauptete, dass ungefähr 42 Millionen Menschen an dieser Art von Interaktion teilnahmen, was die Sensibilität der Informationen illustriert, die solche Systeme sammeln können.

Das Entwicklungstempo ist Teil der Strategie. Hoskinson sagte, die Game Engine von Midnight City sei in sechs Monaten dreimal neu geschrieben worden, wobei etwa alle zwei Wochen wesentliche Funktionen ausgeliefert werden. Er stellte dieses Tempo den längeren Entwicklungszyklen während des ersten Jahrzehnts von Cardano gegenüber.

Das Geschäftsmodell geht über den Handel hinaus. Eine geplante Midnight City Storefront, verbunden mit Hosk Brew, dem Nintendo Reparatur und Hardware Geschäft seines Bruders, weitete sich auf Ideen rund um Gaming Inhalte, NFTs, Royalty Management, digitale Rechte und Crowdfunding aus. Ein Agent könnte schließlich verstehen, welche Produkte ein Nutzer bevorzugt, ein monatliches Budget erhalten und Käufe automatisch abschließen.

Hoskinson rahmte Midnight City als potenzielles öffentliches Gut, nicht als Plattform, die von Meta, OpenAI oder Google kontrolliert wird. Agenten und Dienste könnten sich über verschiedene Netzwerke und Unternehmen hinweg verbinden, ohne einem zentralisierten Betreiber zu gehören.

Die Keynote führte keine neuen Token Mechaniken für $NIGHT ein. Für das breitere $NIGHT Ökosystem drehte sich die kommerzielle These darum, dass Midnight zu einer privaten und verifizierbaren Schicht für Agentenidentitäten, Wallets und ökonomische Berechtigungen wird.

Hoskinson prognostizierte, dass Anwendungen, die um dieses Modell herum gebaut werden, Milliarden Nutzer und Billionen Dollar in Krypto bringen könnten und schließlich CoinMarketCap als primäre öffentliche Schnittstelle der Branche ersetzen. Diese Zahlen stellen seine Projektion dar und nicht die aktuelle Adoption.

Der nächste zugesagte Meilenstein ist konkret. Vor Ende 2026 erwartet Hoskinson, dass Midnight City Agenten von simulierten Aktivitäten zu Wallet basiertem Handel über On-Chain und Off-Chain Venues übergehen. Dieser Übergang würde seine Konferenzthese in eine funktionsfähige Produktumgebung stellen, in der ein autonomer Agent einen Dienst finden, über x402 bezahlen und die Einhaltung nutzerdefinierter Regeln nachweisen kann, ohne die Identität oder Strategie des Nutzers offenzulegen.