FluidTokens Cardano ana ağında Lending V4’ü kullanıma sundu

FluidTokens, 18 Eylül’de Cardano ana ağında Lending V4 uygulamasını yayımlayarak kullanıcılara kredi verme ve teminatlı borçlanma için yeni üretim piyasalarına erişim sağladı.

Bu yayımlama, ayın başında açılan herkese açık bir ön izlemenin ardından geldi ve protokolün yeniden tasarlanan havuz, otomasyon ve pozisyon yönetimi mimarisini etkinleştirdi.

V4 Cardano’da yeni kredi verme piyasalarını açıyor

FluidTokens, 2022’de Cardano üzerinde başlatılan saklama hizmeti vermeyen bir DeFi ekosistemidir. Kredi verme modeli, kullanıcıların likidite havuzları oluşturmasına, kredi verme koşullarını ve kabul edilen teminatları tanımlamasına ya da gereksinimlerini karşılayan havuzlardan varlık borçlanmasına olanak tanır.

V4’te bir kredi veren, benzersiz bir NFT ile tanımlanan bir havuz oluşturur ve desteklenen varlıkları, faiz oranını, vade, teminat ve tasfiye koşullarını belirler. Borçlular, uyumlu bir havuza erişebilir ya da tek bir Cardano işlemi içinde birden fazla havuzdan likiditeyi birleştirebilir.

Teminat bir akıllı sözleşmede kilitli kalır, geri ödemeler ise doğrudan kredi verenin belirlediği adrese gönderilir. FluidTokens kullanıcı varlıklarını saklamaz. Bir havuzda kullanılmadan kalan ADA, Cardano stake ödülleri üretmeye devam edebilir.

Mimari, statik ve dinamik havuzları destekler. Statik havuzlar kredi veren tarafından belirlenen koşulları izlerken, dinamik havuzlar kullanılabilir borçlanma kapasitesini hesaplamak için loan to value verilerini ve oracle akışlarını kullanabilir.

V4 ayrıca taksitler, tolerans süreleri, geç ödeme cezaları, yeniden finansman ve recasting içerir. Recasting, krediyi yenilemeden kalan anaparayı azaltır, yeniden finansman ise mevcut bir pozisyonu ödemek için yeni bir kredinin likiditesini kullanır.

Otomasyon ve devredilebilir pozisyonlar modeli genişletiyor

V4, kredi verenlerin otomatik tasfiyeleri ve ödenen anaparanın isteğe bağlı bileşiklendirilmesini etkinleştirmesine olanak tanır.

Botlar kredi sağlığını izleyebilir, uygun tasfiyeleri gerçekleştirebilir ve kullanılabilir anaparayı özgün havuza geri döndürebilir. Operatörler, bu işlemleri tamamladıkları için kredi veren tarafından belirlenen ücretleri alır.

Otomasyon, V4’ü FluidTokens’in Aquarium altyapısıyla bağlar. Aquarium, Cardano kullanıcılarının ve uygulamalarının işlemlere sponsor olmasına ya da ücretleri yerel tokenlarla ödemesine olanak tanıyan merkeziyetsiz bir işlem ücreti piyasası olarak geliştirildi.

Gerekli $FLDT stake koşullarını karşılayan Aquarium operatörleri, tasfiyeler, teminat dönüşümü ve anaparanın bileşiklendirilmesi dahil olmak üzere kredi verme işlemlerini yürütmek için rekabet edebilir. Havuz ve kredi parametreleri izin verdiğinde protokol bu eylemleri tek bir işlem içinde birleştirebilir.

V4 ayrıca kredi veren ve borçlu pozisyonlarını NFT tahviller aracılığıyla temsil eder. İlk kredi koşullarına bağlı olarak bu tahviller devredilebilir ya da satılabilir.

Bir kredi veren, aktif bir pozisyonu uyumlu bir havuza satarak borçlu geri ödemeyi tamamlamadan önce anaparayı geri alabilir. Alıcı havuzun aynı parametreleri kabul etmesi, yeterli likiditeye sahip olması ve izinli kısıtlamalar olmadan çalışması gerekir.

Borçlu pozisyonları da vade şartları açıkça engellemediği sürece devredilebilir. Bu, her kredi verenin bir kredide geri ödeme ya da tasfiyeye kadar kalmasını gerektirmek yerine kredi pozisyonları için ikincil bir piyasa oluşturur.

İzinli havuzlar, likiditeye erişimden önce belirli bir KYC token gerektirebilir. Yerel çoklu imza desteği ayrıca kurumların ve daha büyük likidite sağlayıcılarının dağıtılan sermayeyi birden fazla yetkili imzacı aracılığıyla yönetmesine olanak tanır.

Açık kaynak sözleşmeler üretime giriyor

FluidTokens, V4 akıllı sözleşmelerini açık kaynak Aiken kodu olarak yayımladı. Depo, statik ve dinamik havuzları, birden çok oracle modelini, CIP-113 akıllı token desteğini ve diğer Cardano DeFi protokolleriyle birlikte çalışabilirliği belgeliyor.

Protokol ayrıca kredi verenlere doğrudan teminat talepleri, Hollanda usulü açık artırmalar ve oracle tabanlı tasfiyeler dahil olmak üzere çeşitli tasfiye yapıları sunar. Kredi verenler, tasfiye edilen teminatın doğrudan iade edilip edilmeyeceğini ya da orijinal anapara varlığına dönüştürülüp dönüştürülmeyeceğini belirleyebilir.

Resmi FluidTokens denetim sayfası şu anda P2P ve Pool Lending V3 için tamamlanmış bir denetimi listeliyor, ancak ayrı bir nihai V4 denetim raporu sunmuyor. Ana herkese açık kredi verme kılavuzu da V3 olarak etiketli kalmaya devam ediyor.

Yayımlanmış nihai bir V4 raporunun olmaması, sözleşmelerin denetlenmediğini göstermese de tamamlanan kapsam ve bulguları bağımsız kamuoyu incelemesi için erişilebilir kılmıyor. Akıllı sözleşme, oracle ve tasfiye riskleri yeni piyasalarla etkileşime giren kullanıcılar için geçerliliğini koruyor.

V4, havuzlanmış likidite, otomatik hizmet sunumu ve pozisyon transferlerinin tek bir Cardano uygulaması içinde çalışmasıyla FluidTokens’i ön izleme aşamasından canlı üretime taşıyor. Kamuya açık kodu artık erişilebilir, ancak V4’e özgü denetim açıklaması ve güncellenmiş kullanıcı dokümantasyonu henüz projenin resmi dokümantasyon sitesinde yer almadı.