FluidTokens je na glavnem omrežju Cardano zagnal Lending V4

FluidTokens je 18. septembra na glavnem omrežju Cardano izdal aplikacijo Lending V4, ki uporabnikom omogoča dostop do novih produkcijskih trgov za posojanje in zavarovano izposojo.

Izdaja sledi javnemu predogledu, odprtemu v začetku meseca, ter aktivira prenovljeno arhitekturo protokola za sklade, avtomatizacijo in upravljanje pozicij.

V4 odpira nove posojilne trge na Cardanu

FluidTokens je neskrbniški ekosistem DeFi, zagnan na Cardanu leta 2022. Njegov posojilni model uporabnikom omogoča ustvarjanje likvidnostnih skladov, določanje posojilnih pogojev in sprejemljivega zavarovanja ali izposojo sredstev iz skladov, ki ustrezajo njihovim zahtevam.

V V4 posojilodajalec ustvari sklad, ki ga identificira edinstven NFT, ter nastavi podprta sredstva, obrestno mero, zapadlost, zavarovanje in likvidacijske pogoje. Posojilojemalci lahko dostopajo do združljivega sklada ali v eni transakciji na Cardanu združijo likvidnost iz več skladov.

Zavarovanje ostane zaklenjeno v pametni pogodbi, odplačila pa se pošiljajo neposredno na določeni naslov posojilodajalca. FluidTokens ne prevzema skrbništva nad sredstvi uporabnikov. Neizkoriščena ADA v skladu lahko še naprej ustvarja nagrade za staking v omrežju Cardano.

Arhitektura podpira statične in dinamične sklade. Statični skladi sledijo pogojem, ki jih določi posojilodajalec, medtem ko lahko dinamični skladi uporabljajo podatke o razmerju posojilo proti vrednosti in orakelske vire za izračun razpoložljive posojilne zmogljivosti.

V4 vključuje tudi obročno odplačevanje, odloge, kazni za zamudo pri plačilu, refinanciranje in ponovno odmero. Ponovna odmera zmanjša neodplačano glavnico brez zamenjave posojila, medtem ko refinanciranje uporabi likvidnost novega posojila za poplačilo obstoječe pozicije.

Avtomatizacija in prenosljive pozicije širita model

V4 posojilodajalcem omogoča vklop avtomatiziranih likvidacij in izbirno obrestno obrestovanje vrnjene glavnice.

Boti lahko spremljajo zdravje posojil, izvedejo upravičene likvidacije in vrnejo razpoložljivo glavnico v izvorni sklad. Operaterji za izvedbo teh transakcij prejmejo provizije, ki jih določi posojilodajalec.

Avtomatizacija povezuje V4 z infrastrukturo Aquarium podjetja FluidTokens. Aquarium je bil razvit kot decentraliziran trg transakcijskih provizij, ki uporabnikom in aplikacijam na Cardanu omogoča sponzoriranje transakcij ali plačevanje provizij z izvirnimi žetoni.

Operaterji sistema Aquarium, ki izpolnjujejo zahtevane pogoje stakinga za $FLDT, lahko tekmujejo za izvedbo posojilnih operacij, vključno z likvidacijami, pretvorbo zavarovanja in obrestnim obrestovanjem glavnice. Protokol lahko te ukrepe združi v eno transakcijo, kadar to dopuščajo parametri sklada in posojila.

V4 predstavlja pozicije posojilodajalcev in posojilojemalcev prek NFT obveznic. Glede na izvorne posojilne pogoje je te obveznice mogoče prenesti ali prodati.

Posojilodajalec lahko proda aktivno pozicijo združljivemu skladu in povrne glavnico pred dokončnim odplačilom posojilojemalca. Prejemni sklad mora sprejemati enake parametre, imeti zadostno likvidnost in delovati brez dovoljenjskih omejitev.

Pozicije posojilojemalcev je prav tako mogoče prenesti, razen če to izrecno preprečujejo posojilni pogoji. To ustvarja sekundarni trg za posojilne pozicije in ne zahteva, da vsak posojilodajalec ostane v posojilu do odplačila ali likvidacije.

Skladi z dovoljenji lahko pred dostopom do likvidnosti zahtevajo specifični KYC token. Izvorna večpodpisna podpora omogoča tudi institucijam in večjim ponudnikom likvidnosti upravljanje razporejenega kapitala prek več pooblaščenih podpisnikov.

Odprtokodne pogodbe prehajajo v produkcijo

FluidTokens je objavil pametne pogodbe V4 kot odprtokodno kodo Aiken. Repozitorij dokumentira statične in dinamične sklade, več orakelskih modelov, podporo pametnim žetonom CIP-113 ter sestavljivost z drugimi protokoli DeFi na Cardanu.

Protokol posojilodajalcem ponuja več likvidacijskih struktur, med drugim neposredne terjatve do zavarovanja, nizozemske dražbe in likvidacije na osnovi oraklja. Posojilodajalci lahko določijo, ali se likvidirano zavarovanje vrne neposredno ali pretvori v izvorno sredstvo glavnice.

Uradna stran FluidTokens z revizijami trenutno navaja zaključeno revizijo za P2P in Pool Lending V3, vendar ne ponuja ločenega končnega revizijskega poročila za V4. Glavni javni vodič za posojanje je prav tako še vedno označen kot V3.

Odsotnost objavljenega končnega poročila za V4 ne dokazuje, da pogodbe niso bile revidirane, vendar pomeni, da dokončen obseg in ugotovitve niso na voljo za neodvisen javni pregled. Tveganja, povezana s pametnimi pogodbami, oraklji in likvidacijami, še naprej veljajo za uporabnike, ki sodelujejo na novih trgih.

V4 premika FluidTokens iz predogleda v aktivno produkcijo, pri čemer zbrana likvidnost, avtomatizirano servisiranje in prenosi pozicij delujejo v eni aplikaciji na Cardanu. Njegova javna koda je že na voljo, razkritja revizije, specifična za V4, in posodobljena uporabniška dokumentacija pa se še niso pojavili na uradnem spletišču z dokumentacijo projekta.