FluidTokens pokreće Lending V4 na Cardano mainnetu

FluidTokens je 18. rujna objavio svoju aplikaciju Lending V4 na Cardano mainnetu, omogućujući korisnicima pristup novim produkcijskim tržištima za posudbe i kolateralizirano zaduživanje.

Objava slijedi nakon javnog pregleda otvorenog ranije tijekom mjeseca i aktivira redizajniranu arhitekturu protokola za bazene, automatizaciju i upravljanje pozicijama.

V4 otvara nova Cardano tržišta posudbi

FluidTokens je nekustodijalni DeFi ekosustav pokrenut na Cardanu 2022. Njegov model posudbi omogućuje korisnicima stvaranje bazena likvidnosti, definiranje uvjeta posudbe i prihvaćenog kolaterala ili posuđivanje imovine iz bazena koji odgovaraju njihovim zahtjevima.

U V4 zajmodavac stvara bazen identificiran jedinstvenim NFT-om i postavlja podržanu imovinu, kamatnu stopu, dospijeće, kolateral i uvjete likvidacije. Zajmoprimci mogu pristupiti kompatibilnom bazenu ili kombinirati likvidnost iz više bazena unutar jedne Cardano transakcije.

Kolateral ostaje zaključan u pametnom ugovoru, dok se otplate šalju izravno na adresu koju je odredio zajmodavac. FluidTokens ne preuzima skrbništvo nad korisničkom imovinom. ADA koja ostaje neiskorištena unutar bazena može i dalje generirati Cardano staking nagrade.

Arhitektura podržava statične i dinamične bazene. Statični bazeni slijede uvjete koje je postavio zajmodavac, dok dinamični mogu koristiti podatke o omjeru zajma i vrijednosti i oracle izvore podataka za izračun dostupnog kapaciteta zaduživanja.

V4 također uključuje rate, poček, kazne za kašnjenje u plaćanju, refinanciranje i recasting. Recasting smanjuje preostalu glavnicu bez zamjene zajma, dok refinanciranje koristi likvidnost iz novog zajma za otplatu postojeće pozicije.

Automatizacija i prenosive pozicije proširuju model

V4 omogućuje zajmodavcima uključivanje automatiziranih likvidacija i opcionalne kapitalizacije otplaćene glavnice.

Botovi mogu nadzirati zdravlje zajma, izvršavati prihvatljive likvidacije i vraćati dostupnu glavnicu u izvorni bazen. Operatori primaju naknade koje je odredio zajmodavac za dovršavanje tih transakcija.

Automatizacija povezuje V4 s infrastrukturom FluidTokens Aquarium. Aquarium je razvijen kao decentralizirano tržište transakcijskih naknada koje omogućuje Cardano korisnicima i aplikacijama sponzorirati transakcije ili plaćati naknade izvornim tokenima.

Operateri Aquariuma koji zadovolje potrebne uvjete stakinga za $FLDT mogu se natjecati u izvršavanju operacija posudbi, uključujući likvidacije, konverziju kolaterala i kapitalizaciju glavnice. Protokol može kombinirati te radnje unutar jedne transakcije kada to dopuštaju parametri bazena i zajma.

V4 također predstavlja pozicije zajmodavaca i zajmoprimaca putem NFT obveznica. Ovisno o izvornim uvjetima zajma, te se obveznice mogu prenositi ili prodavati.

Zajmodavac može prodati aktivnu poziciju kompatibilnom bazenu i povratiti glavnicu prije nego što zajmoprimac dovrši otplatu. Primajući bazen mora prihvaćati iste parametre, imati dovoljnu likvidnost i raditi bez ograničenja pristupa uz odobrenje.

Pozicije zajmoprimaca također se mogu prenositi osim ako to uvjeti zajma izričito ne sprječavaju. To stvara sekundarno tržište za pozicije posudbi umjesto da se od svakog zajmodavca traži ostanak u zajmu do otplate ili likvidacije.

Bazeni s pristupom uz odobrenje mogu zahtijevati određeni KYC token prije nego što likvidnost postane dostupna. Izvorna podrška za višepotpis također omogućuje institucijama i većim pružateljima likvidnosti upravljanje uloženim kapitalom putem više ovlaštenih potpisnika.

Ugovori otvorenog koda ulaze u produkciju

FluidTokens je objavio V4 pametne ugovore kao open source Aiken kôd. Repozitorij dokumentira statične i dinamične bazene, više oracle modela, podršku za CIP-113 pametne tokene i kompozabilnost s drugim Cardano DeFi protokolima.

Protokol također daje zajmodavcima nekoliko struktura likvidacije, uključujući izravne zahtjeve za kolateralom, nizozemske aukcije i likvidacije temeljene na oraclu. Zajmodavci mogu odrediti hoće li likvidirani kolateral biti vraćen izravno ili pretvoren u izvornu imovinu glavnice.

Službena FluidTokens stranica s revizijama trenutačno navodi dovršenu reviziju za P2P i Pool Lending V3, ali ne pruža zasebno konačno V4 izvješće o reviziji. Glavni javni vodič za posudbe također je i dalje označen kao V3.

Izostanak objavljenog konačnog V4 izvješća ne znači da ugovori nisu revidirani, ali ostavlja dovršeni opseg i nalaze nedostupnima za neovisni javni uvid. Rizici pametnih ugovora, oracla i likvidacija i dalje se primjenjuju na korisnike koji stupaju u interakciju s novim tržištima.

V4 premješta FluidTokens iz pregleda u produkcijski rad s objedinjenom likvidnošću, automatiziranim servisiranjem i prijenosima pozicija koji rade unutar jedne Cardano aplikacije. Njegov javni kôd je sada dostupan, dok se V4 specifična objava revizije i ažurirana korisnička dokumentacija još nisu pojavili na službenoj stranici projekta s dokumentacijom.